Inwestycje – plik do śledzenia portfela [Google Sheets]

WSTĘP

Staram się aby moje finanse osobiste oraz inwestycje były (bardzo) proste. Dzięki temu nie muszę o nich często myśleć co pozwala mi zaoszczędzić czas, który mogę wykorzystać na inne zajęcia. Do śledzenia swojego portfela używam Google Sheets, jeżeli chcesz z niego skorzystać to musisz utworzyć jego kopie w swoim Google Sheets czyli klikamy Plik -> Utwórz kopię.

Tutaj możesz zobaczyć i skopiować przykładowy plik do śledzenia portfela w Google Sheets, który omówię w szczegółach niżej.

Jest to plik bardzo podobny do tego, którego używam na własny użytek aczkolwiek musiałem z niego usunąć kilka rzeczy zrobionych pod siebie (o czym poniżej). Dane w tym pliku są przykładowe, nie jest to stan mojego portfela.

Do napisania tego wpisu oraz wrzucenia swojego (lekko zmodyfikowanego) pliku do śledzenia inwestycji zainspirowała mnie jedna osoba na LinkedIn, które spytała się czego używam do śledzenia budżetu domowego. Przy okazji rozpisałem się o Google Sheets do śledzenia inwestycji i tak oto powstał ten wpis.

Mój plik do śledzenia portfela w Google Sheets będzie idealny dla osób, które:

• Cenią prostotę.
• Są leniwe.
• Prowadzą portfel złożony z jednego lub kilku instrumentów.
• Przeważnie wykonują tylko operacje kupna.
• Lubią i potrafią dostosować Google Sheets pod swoje potrzeby.

Mój plik do śledzenia portfela w Google Sheets nie będzie idealny dla osób, które:

• Oczekują gotowego / najlepszego produktu.
• Potrzebują przeglądać i analizować wiele wykresów.
• Nie potrafią korzystać z Google Sheets

DLACZEGO UŻYWAM GOOGLE SHEETS

Istnieją inne narzędzia do śledzenia swojego portfela aczkolwiek używam Google Sheets z kilku prostych powodów:

• Wiem, że potrzebuję czegoś bardzo prostego ponieważ mój portfel inwestycyjny jest bardzo prosty. Składa się z 2 ETF (indeks S&P 500) oraz 10-letnich obligacji skarbowych EDO.
• Lubię kiedy mogę dostosować wszystko „pod siebie”. Wymaga to niedużo pracy a mam wszystko tak jak chce.
• Dzięki funkcji GOOGLEFINANCE pobieranie danych o notowaniach oraz ich odświeżanie dzieje się automatycznie.
• Mam dostęp w każdej chwili do swojego portfela na telefonie. Ostatni raz zaglądałem do swojego pliku kilka miesięcy temu, więc nie jest to aż takie krytyczne ale lepiej mieć niż nie mieć.
• Jestem w stanie obsłużyć niestandardowe przypadki:
  • Zrealizowałem wypłatę transferową z IKE obligacje skarbowe na IKE konto maklerskie.
  • Zrealizowałem wypłatę transferową z PPE na IKE konto maklerskie.

INNE APLIKACJE DO ŚLEDZENIE PORTFELA

Istnieją inne aplikacje do śledzenia portfela, te które znam to (pewnie jest ich więcej):

• MyFund – posiada wiele funkcjonalności, podobno warte grzechu. W moim przypadku byłoby to jak strzelanie z armaty do wróbla (nie jest to zarzut).
• Inwestomat.pl – plik dostępny w Google Sheets dopieszczany pieczołowicie od kilku lat. Zapewne robi robotę ale dla mnie jest zbyt szczegółowy i gdybym miał go zrobić sam to czułbym, że za dużo na niego poświęciłem czasu względem otrzymanych korzyści (nie jest to zarzut).

MÓJ PLIK DO ŚLEDZENIA PORTFELA W GOOGLE SHEETS

Teraz po krótce przeprowadzę Cię po (aż!) trzech zakładkach w pliku Google Sheets wskazując jakie jest minimum poprawek aby zacząć używać pliku samemu. Pola do zmiany zaznaczyłem kolorem żółtym.

ZAKŁADKA GOOGLE

W tej zakładce ściągamy dane o notowaniach oraz kursach instrumentów finansowych za pomocą funkcji GOOGLEFINANCE. Trzeba wskazać jaki jest ticker oraz giełda notowań naszego instrumentu finansowego. W pliku jest przykład dla dwóch ETF oraz kursu EURPLN. Pierwszy ETF na S&P 500 jest notowany na giełdzie w Amsterdamie o tickerze SPYL. W związku z tym:

• Komórka A1 – wpisujemy „AMS:SPYL”, AMS to giełda w Amsterdamie, SPYL to ticker.
• Komórka B1 – wpisujemy datę od której chcemy pobierać historię danych dziennych, przykład to „2024-07-04”.
• Komórka A2 – wpisujemy formułę „=GOOGLEFINANCE(A1; „close”; B1;TODAY(); „DAILY”)”.

I koniec. Dzięki temu Google Sheets będzie pobierał cenę zamknięcia ETF SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc)  (ISIN IE000XZSV718) na każdy dzień od 2024-07-04 do „dzisiaj” (będzie się automatycznie odświeżał). Jeżeli chcemy dodać notowania kolejnych instrumentów finansowych to powtarzamy operację w kolumnach obok. W kolumnach C-D są dane dla „AMS:CSPX” a w kolumnach E-F są dane o kursie „EURPLN”.

ZAKŁADKA HISTORIA

W zakładce Historia należy uzupełnić historię transakcji np. z konta maklerskiego. Używam konta maklerskiego w DM BOŚ więc układ tabeli jest dokładnie taki jak dane dostępne w DM BOŚ po wykonaniu transakcji. Jeżeli używasz innego konta to śmiało możesz usunąć kilka kolumn lub je przerobić.

W tej zakładce chodzi o to aby zebrać informacje o naszych transakcjach:

• Kiedy była transakcja.
• Wolumen oraz cena transakcji.
• Koszt transakcji.

W kolumnie K jest formuła, które podaje jaki był koniec miesiąca dla danej transakcji, służy to temu aby potem wszystko zagregować do poziomu miesiąca.

W kolumnie L jest symbol naszego instrumentu finansowego, służy to jako filtr w następnej zakładce. Ja wpisuję symbol taki jaki jest ticker instrumentu finansowego.

ZAKŁADKA PODSUMOWANIE

Tutaj znajduje się krótkie podsumowanie naszego portfela inwestycyjnego. W kolumnach A-F widzimy dla każdego miesiąca jaki był stan naszego portfela w podziale na instrumenty. Wartość naszego portfela jest przeliczana na złotówki i porównywana z sumą wpłat. Aby dodać kolejne miesiące lub transakcje wystarczy przeciągnąć ostatni dostępny wiersz do dołu. 

Obok w kolumnach H-I wyznacza się stopa zwrotu ważona czasem naszego portfela, za pomocą funkcji XIRR. Funkcja ma dodany automatyczny zakres, więc wystarczy przeciągnąć ostatni dostępny wiersz do dołu po wykonaniu kolejnych transakcji (wpisanych w zakładce Historia). 

W kolumnach K-L jest krótkie podsumowanie o sumie wpłat, wartości portfela, różnicy między wpłatami a wartością portfela na aktualny miesiąc, tutaj nic nie trzeba robić.

No i nie mogło zabraknąć wykresu, jest aż cały jeden! Wykres ten przedstawia stan wpłat do portfela oraz wartość rynkową portfela w czasie na poziomie miesiąca (na podstawie kolumn A-F).

Informacyjnie dodałem jeszcze dane o instrumentach finansowych takie jak ticker, giełda, ISIN oraz nazwa w kolumnach N-S abym nie musiał tego później szukać.

PODSUMOWANIE

Mój plik do śledzenia portfela w Google Sheets nie jest idealny, aczkolwiek powinien dobrze się przysłużyć większości osób, które prowadzą proste i pasywne inwestycje. Stawiam na prostotę i podstawy, każdy sam może rozbudować plik o inne przydatnego dla niego funkcje lub wykresy. Dla mnie ten prosty plik w 100% zaspokaja moje (niewielkie) potrzeby i jestem zawsze w stanie go łatwo dostosować gdybym potrzebował czegoś nowego. Mam nadzieję, że ten plik komuś się przyda.

Oprócz tego mam refleksję związaną z dzisiejszym światem i dostępem do szerokiego wachlarza darmowych i dobrych narzędzi. Posiadają one wiele funkcjonalności, w moim przypadku nawet więcej niż potrzebuje. Czasami nie trzeba daleko się rozglądać za specjalistycznym narzędziem bo okazuje się, że to co mamy pod ręką w zupełności wystarcza, jeżeli tylko dobrze potrafimy to wykorzystać.

Niech za przykład posłużą obrazki, które ostatnio wrzucam na bloga. Generuje mi je ChatGPT. Wydaje się to banalne ale wcześniej musiałem poświęcić „trochę” czasu aby znaleźć pasujący obrazek a i tak nie zawsze byłem z niego zadowolony. Teraz jest to łatwiejsze i bardziej spersonalizowane.